Cardano biasanya bukan tempat pertama yang orang pikirkan untuk inovasi DeFi. Namun, proyek seperti FluidTokens mulai menantang anggapan tersebut, dengan fokus pada dasar-dasar seperti desentralisasi, stabilitas biaya, dan skalabilitas jangka panjang.
Visi tersebut dimulai dengan Aquarium, sistem FluidTokens untuk membuat Bitcoin dapat digunakan dalam DeFi Cardano. Ini memperkenalkan Babel Fees, yang memungkinkan pengguna menutupi biaya transaksi dengan Token Native Cardano apa pun—termasuk Bitcoin yang dijembatani—tanpa memerlukan ADA. Kemudian ada Midgard, roll-up ringan yang dirancang untuk mempercepat transaksi sambil tetap mengandalkan keamanan lapisan dasar Cardano.
Dalam sesi tanya jawab ini, kami berbicara dengan CEO FluidTokens, Matteo Coppola, tentang apa yang mereka bangun di balik layar—mulai dari protokol pinjaman baru hingga visi yang lebih luas yang menyentuh Bitcoin, aset dunia nyata, dan lainnya.
Membangun di Tempat yang Tepat—Mengapa Cardano Lebih dari Sekadar Basis Utama
BeInCrypto: Membangun di Cardano sering diabaikan dalam narasi yang didominasi Ethereum. Apa keuntungan strategis yang ditawarkan Cardano kepada FluidTokens, selain poin-poin umum tentang biaya dan waktu aktif?
Matteo Coppola: Ethereum memiliki keuntungan sebagai yang pertama di pasar dalam ekonomi smart contract, dan Model Akunnya digunakan sebagai standar selama bertahun-tahun. Cardano, sebaliknya, mempertahankan arsitektur Bitcoin asli, memperluasnya untuk memungkinkan smart contract UTXO yang tepat.
Sekarang, ketika komunitas web3 umum menghadapi keterbatasan Model Akun, blockchain berbasis UTXO dapat menunjukkan alternatif yang lebih baik, semuanya terhubung dengan baik oleh Cardano.
Cardano menawarkan FluidTokens lingkungan desentralisasi yang selalu online yang dapat menjembatani aset dengan baik di antara blockchain UTXO seperti Bitcoin dan Layer 2 mana pun yang mengaitkan keamanannya ke Layer 1 UTXO.
Selain itu, Cardano memiliki salah satu komunitas paling hidup, di mana angkanya tidak dibuat oleh bot dan perdagangan cuci tetapi oleh minat asli dari orang-orang nyata.
FluidTokens telah menjadi ekosistem DeFi terkemuka di Cardano sejak 2022. Saat ini, ini adalah satu-satunya ekosistem yang telah menerapkan protokol DeFi nyata pada Bitcoin layer-1, jadi tidak perlu berpikir panjang untuk terus mendukung dan meningkatkan Cardano.
BeInCrypto: Model biaya Aquarium Babel memperkenalkan cara berpikir yang berbeda tentang insentif pengguna. Apa yang mendorong Anda untuk merancangnya seperti ini, dan perilaku pengguna seperti apa yang Anda harapkan dapat didorong?
Matteo Coppola: Blockchain adalah bagian inti dari tumpukan Web3 mana pun—tetapi pengguna akhir tidak seharusnya dibebani oleh kompleksitas pembangunan transaksi atau penyelesaian on-chain. Pengalaman harus sederhana, aman, dan lancar.
Ini tidak mungkin jika pengguna harus memiliki dan mengelola ADA, mata uang asli yang diterima Cardano, untuk melakukan transaksi. Misalnya, bagaimana orang biasa tahu di mana membeli ADA, bagaimana agar tidak tertipu, bagaimana melakukan KYC yang menjengkelkan di exchange terpusat, berapa banyak yang harus dibeli, dan bagaimana mengirimkannya ke wallet non-kustodian mereka? Semua ini harus dihindari jika ADA tidak diperlukan dalam operasi sehari-harinya.
Aquarium memungkinkan pengguna membayar biaya transaksi dengan token khusus, seperti stablecoin, dengan cara yang sepenuhnya terdesentralisasi. Pasar terbuka menyediakan ADA untuk mensponsori biaya transaksi dengan imbalan sejumlah token lain, memungkinkan penawaran dan permintaan terpenuhi dan menyederhanakan pengalaman pengguna.
Aquarium juga akan memungkinkan pengguna Bitcoin untuk melakukan operasi DeFi di Cardano tanpa perlu memiliki ADA, secara resmi mengaktifkan Cardano sebagai lapisan DeFi untuk Bitcoin.
BeInCrypto: Midgard berperan dalam pendekatan FluidTokens terhadap skalabilitas. Bagaimana ini cocok dengan roadmap Anda yang lebih luas untuk memperluas akses ke DeFi sambil tetap selaras dengan desentralisasi?
Matteo Coppola: Kami membangun Midgard bekerja sama dengan Anastasia Labs untuk menyelesaikan masalah finalitas cepat dan biaya rendah Cardano yang pasti Anda temui saat berada di blockchain yang benar-benar terdesentralisasi.
Di Midgard, produk DeFi kami dapat menjadi sangat kompetitif dengan produk tradisional, memberdayakan perdagangan real-time, ekonomi video game, dan pembayaran ritel harian.
Digabungkan dengan biaya babel Aquarium, pengalaman pengguna mulai mendekati sistem tradisional lama sambil mempertahankan aspek paling mendasar—desentralisasi.
BeInCrypto: FluidTokens meluncurkan protokol pinjaman baru. Bisakah Anda menjelaskan ide inti di baliknya dan masalah spesifik apa yang Anda coba selesaikan yang belum diatasi oleh protokol lain?
Matteo Coppola: Protokol pinjaman baru FluidTokens dirancang dengan cara yang sangat modular untuk mengakomodasi sejumlah besar jenis pinjaman yang berbeda. Tujuannya adalah untuk menerapkan berbagai jenis pinjaman untuk memastikan semua kategori pengguna menemukan apa yang mereka cari baik di sisi peminjaman maupun peminjaman.
Pemberi pinjaman, baik individu pribadi atau institusi, dapat menyesuaikan segala sesuatu mulai dari suku bunga dan ketentuan likuiditas hingga struktur angsuran, orakel, jenis jaminan, pengaturan likuidasi, dan bahkan kedaluwarsa pinjaman opsional. Tingkat konfigurabilitas ini memudahkan mereka untuk memenuhi persyaratan spesifik mereka.
Di sisi peminjaman, pengguna dapat dengan mudah menavigasi di antara berbagai penawaran dan bahkan meminta pinjaman tertentu untuk menemukan penawaran terbaik di seluruh dunia. Semua ini dibungkus dalam pengalaman pengguna yang intuitif dengan otomatisasi yang luas untuk membuat seluruh proses sesederhana dan seefisien mungkin.
Membawa RWA dan Bitcoin ke Dalam Permainan DeFi Cardano
BeInCrypto: Aset dunia nyata (RWA) telah menjadi kata kunci dalam DeFi, namun daya tarik dunia nyata masih terbatas. Dari sudut pandang Anda, apa yang perlu terjadi—secara teknis dan regulasi—agar institusi dapat terlibat secara bermakna dengan jaminan on-chain?
Matteo Coppola: Ruang Web3 memungkinkan akses ke pasar yang mungkin biasanya tidak terjangkau, sementara fraksionalisasi RWA menciptakan peluang bagi pemain dari berbagai ukuran.
Daya tarik terbatas setidaknya karena dua alasan utama: generasi pengguna yang lebih tua cenderung masih menggunakan platform web2 tradisional untuk membeli aset virtual, dan undang-undang yang jelas tentang RWA masih belum ada di banyak negara.
Faktanya, seperti yang sering terjadi, hukum tertinggal dari kemajuan teknologi, dan institusi harus mematuhi kepatuhan ketat, sehingga kehilangan peluang RWA hingga iterasi hukum yang ramah RWA dirilis.
Di FluidTokens, kami sedang mengerjakan produk DeFi kami dengan mengantisipasi arah industri ini, memungkinkan RWA dari jenis apa pun digunakan sebagai jaminan untuk mendapatkan likuiditas yang aman dan segera.
BeInCrypto: FluidTokens telah menyatakan minat untuk menjembatani DeFi dengan Bitcoin. Apa pemikiran di balik arah tersebut, dan bagaimana Anda melihat Bitcoin berkontribusi pada ekosistem DeFi yang lebih interoperabel?
Matteo Coppola: Pada tahun 2024, FluidTokens merilis kerangka teknologi bernama BitWeave untuk menciptakan protokol DeFi yang tepat di Bitcoin L1 tanpa perlu menjembatani aset ke blockchain lain.
Masalah yang mengganggu adalah di Bitcoin L1, Anda masih harus menghadapi waktu transaksi yang lama dan lonjakan biaya yang kadang-kadang dapat menghambat pengalaman DeFi Anda. Selain itu, pengalaman pengguna sangat bergantung pada bahasa skrip Bitcoin yang terbatas.
Oleh karena itu, menjadi perlu untuk memiliki lapisan yang aman dengan pemrograman yang lebih ekspresif, di mana smart contract dapat dieksekusi pada UTXO yang berisi aset Anda (BTC, Runes, Ordinals, dan lainnya).
Ternyata, dari perspektif kriptografi, cara paling aman dan trustless untuk menjembatani likuiditas Bitcoin yang besar ke dunia DeFi adalah melalui blockchain UTXO seperti Cardano. Kami secara aktif bekerja pada aspek ini, memberikan alternatif untuk solusi yang telah diusulkan sejauh ini.
Selain itu, dari perspektif FluidTokens, kami ingin menyatukan ekosistem kami, yang saat ini ada di Cardano dan Bitcoin, untuk menyederhanakan pengalaman pengguna. Dalam dunia Web3 yang ideal, setiap holder BTC harus dapat menghubungkan wallet mereka dan berpartisipasi dalam protokol DeFi untuk mendapatkan hasil tanpa menyadari bahwa ada jembatan trustless dan bahwa mereka saat ini berada di chain lain.
Apa yang DeFi Butuhkan Sekarang dan Selanjutnya: Privasi, Integritas, dan Tujuan
BeInCrypto: Seiring evolusi DeFi, ketegangan antara privasi dan kepatuhan semakin meningkat. Di mana FluidTokens menarik garis, dan bagaimana industri harus memikirkan privasi di tengah peningkatan pengawasan?
Matteo Coppola: DeFi memiliki kemampuan unik untuk eksis di antara semua tingkat privasi dan kepatuhan yang mungkin. Ide inti yang harus selalu kita ikuti adalah melindungi aset digital kita dengan menerima prosedur kepatuhan hanya ketika benar-benar diperlukan.
Misalnya, ekonomi peer-to-peer harus sepenuhnya melindungi privasi dan kebebasan, sementara untuk meminjam stablecoin dari penyedia institusional, kita harus mematuhi aturan anti-terorisme dan menerima prosedur KYC. Untuk memperbaiki situasi lebih lanjut, Zero-Knowledge proofs memungkinkan untuk membuktikan KYC dan KYB tanpa mengungkapkan informasi pribadi yang sebenarnya.
Di atas itu, blockchain seperti Midnight dapat menyembunyikan semua detail transaksi yang memungkinkan bisnis untuk mematuhi privasi dan terlindungi dari analisis on-chain pesaing. Inilah mengapa FluidTokens juga membangun di Midnight: pengguna, bisnis, dan institusi dapat menemukan cara yang tepat untuk menyediakan dan meminjam likuiditas, meningkatkan peluang di web3 tanpa mengorbankan model bisnis mereka.
BeInCrypto: Dalam catatan yang lebih pribadi—jenis kepemimpinan seperti apa yang Anda yakini dibutuhkan oleh babak berikutnya dari DeFi, dan bagaimana Anda membentuk budaya FluidTokens untuk menghadapi momen ini?
Matteo Coppola: Dalam beberapa tahun terakhir di dunia kripto, kita telah melihat banyak perusahaan Web3 yang curang yang mengorbankan etika dan rasa hormat terhadap komunitas untuk mengekstraksi semua nilai yang mungkin, seperti FTX, misalnya.
Sekarang, kita sering melihat semua pemain utama sangat kompetitif, menawarkan hasil dengan token dan derivatif yang aman selama arus berjalan ke arah yang benar. Namun, mereka sebenarnya adalah kastil kartu di mana satu gerakan yang salah di dasar dapat memicu keruntuhan umum.
Jenis kepemimpinan baru yang dibutuhkan DeFi terdiri dari para ahli yang benar-benar peduli tentang desentralisasi dan peluang keuangan yang adil, di mana solusi yang ditawarkan menyelesaikan masalah dunia nyata dan memfasilitasi dunia keuangan global yang tidak hanya terdiri dari meme dan mata uang digital yang dipertanyakan.
Di FluidTokens, saya mendorong tim untuk bekerja dan berjuang mencapai visi asli Bitcoin tentang masa depan keuangan yang adil, dapat diakses, aman, dan transparan.
Penyangkalan
Seluruh informasi yang terkandung dalam situs kami dipublikasikan dengan niat baik dan bertujuan memberikan informasi umum semata. Tindakan apa pun yang dilakukan oleh para pembaca atas informasi dari situs kami merupakan tanggung jawab mereka pribadi.
Selain itu, sebagian artikel di situs ini merupakan hasil terjemahan AI dari versi asli BeInCrypto yang berbahasa Inggris.
